Финансовый консультант - человек, который в идеале решает за клиента все его финансовые проблемы в комплексе или хотя бы помогает определиться с выбором конкретного исполнителя необходимой услуги (страховой компании, банка-кредитора, ПИФа или пенсионного фонда). Эта профессия очень популярна в Европе, особенно в Германии и Швейцарии, где развит бизнес Агентств финансового сопровождения.
В современном мире невозможно обойтись без услуг финансового консультанта и уже сейчас Вы вправе пользоваться профессиональными финансовыми услугами, которые дадут Вам реальную возможность улучшить свою жизнь, обеспечить своё будущее и будущее своих детей, а также быть полностью уверенными в своей финансовой безопасности.
Профессиональный финансовый консультант нужен всегда и везде. В действительности, он просто необходим, как адвокат, юрист или бухгалтер. Он в состоянии помочь поставить цели, сделать анализ финансового состояния, дать рекомендации по корректировке ситуации, построить ваш личный финансовый план; может дать рекомендации по инвестированию ваших денег.
Еще одна причина, по которой есть смысл обратиться к финансовому консультанту - это огромное количество финансовых инструментов, которые появились в настоящее время на рынке. Человек без финансового образования не может сам разобраться в большом количестве инвестиционных инструментов, в их характеристиках, особенностях формирования портфеля; еще сложнее соотнести инвестирование с долгосрочными целями, например, пенсионными накоплениями, сбережениями на образование, покупку дома и т.д. Эти же вопросы возникают и при покупке страховых полисов: что нужно, сколько, какие нужны и т.д. С точки зрения потребителя, было бы гораздо удобнее иметь специалиста, который мог бы оказать квалифицированную консультацию по многим вопросам.
Итак, финансовый консультант нужен, как правило, каждому человеку, потому что он:

• поможет Вам разобраться с тем, чего Вы хотите в будущем, и поставить свои цели;
• поможет сделать анализ Вашего финансового состояния и дать рекомендации по корректировкам, если это необходимо;
• поможет Вам построить Ваш личный финансовый план;
• даст рекомендации по инвестированию Ваших средств, с учетом приемлемых для Вас рисков;
• поможет грамотно выбрать инвестиционные инструменты.

Общая схема работы финансового консультанта включает следующие этапы:

1. Встреча с клиентом и уяснение задачи, которую необходимо решить.
На данном этапе задача финансового консультанта заключается в том, чтобы определить "что хочет" клиент. При всей кажущейся простоте этот процесс довольно сложный и от его результатов зависит эффективность разработки всей инвестиционной программы.
На языке финансового консультанта это означает, что следует получить ответы на такие вопросы как:

• для чего предназначаются деньги, которые клиент хочет инвестировать; 
• на какой срок он рассчитывает; 
• какой уровень доходности он считал бы приемлемым для себя; 
• требуемый уровень гарантий и др.

Результатом первого этапа является формулирование цели инвестирования и предпочтений (желаний) клиента.

2. Разработка предложений и их представление клиенту.
На этом этапе консультант подбирает наиболее эффективные инвестиционные или сберегательные продукты, которые есть в настоящий момент на финансовом рынке и которые в наибольшей степени удовлетворяют потребности именно этого клиента.
В разработке предложения учитываются следующие моменты:

• Особенности инструментов
• Комплексный риск инвестиций
• Доходность (величина и периодичность)
• Налоги
• Операционные издержки

3. Принятие решения и подписание необходимых документов.
Помощь при заключение договоров с посредниками на финансовом рынке.

Ознакомиться с условиями обслуживания Вы можете, позвонив по телефону +7 (351) 247-73-43